騰訊雲於香港金融科技周期間，表示獲選加入香港金融管理局（金管局）新成立的「代理式金融專家小組」，並同步展示其AI智能體WorkBuddy國際版最新推出的金融功能，標誌著代理式金融（Agentic Finance）在港進入標準制定與實務應用並行的新階段。
為何此刻聚焦代理式金融？
過去兩年，金融機構引入AI多集中於內部營運效率，例如文件處理或客服分流。然而，隨著AI Agent技術成熟，業界開始探索讓AI自主執行跨系統、多步驟的金融任務，這被稱為「代理式金融」。此模式雖能提升服務效率，但也帶來代理身分驗證、責任界定及系統安全等新挑戰。金管局於本次金融科技周推出SAGE項目（Securing Agentic Finance with Governance and Enablement），旨在建立管治框架，涵蓋市場應用、代理身分、互通性標準及法律監管四大範疇，以確保技術在受控環境下發展。
WorkBuddy如何重塑投研流程？
WorkBuddy國際版此次展示的核心功能，是針對金融研究及顧問人員的投資研究輔助。用戶只需輸入簡單指令，例如「請整理騰訊控股（00700.HK）最近12個已披露財季的數據，深入分析其業務收入、利潤率及增長貢獻，並保留原始資料來源」，WorkBuddy即可自主搜尋跨季度財務報告、計算指標變化，並按企業披露口徑生成研究報告初稿。此過程大幅減少重複搜尋與資料整理時間，讓專業人士能將精力集中於策略判斷。值得注意的是，WorkBuddy強調人機協作，最終投資決策仍由人類作出，AI僅負責基礎數據處理與資訊整理。
除了投研，騰訊雲還在金融科技周展示甚麼？
騰訊雲在本屆香港金融科技周的展區，展示 WorkBuddy 國際版、騰訊雲 eKYC、天御風險解決方案、營銷雲，以及覆蓋全球的 AI 基礎設施網絡。新聞稿指出，其中 WorkBuddy 國際版最新推出的投資研究輔助功能，吸引眾多金融業界人士關注。
WorkBuddy 是為現代辦公場景打造的 AI 智能體，國際版已於今年 5 月 28 日推出。用戶只需輸入語言指令並授予相關權限，WorkBuddy 便可自主讀取資料、拆解任務、調用工具並執行操作，在不同工作及學習場景生成可直接交付的成果。新聞稿列出的金融應用包括企業研究、按用戶提供的資料進行投資組合分析，以及按特定條件篩選股票。
互通性標準：解決跨平台協作痛點
SAGE 項目重點涵蓋四大範疇：市場發展及應用場景探索、代理身分、互通性標準，以及法律及監管框架。騰訊雲參與的互通性標準工作，聚焦不同機構及平台的 AI Agent 如何相互識別身分、準確傳遞指令及安全交換數據，為代理式金融的大規模應用建立基礎。
騰訊雲副總裁胡利明表示：「統一的標準及協議有助減少重複整合工作、降低系統間互動風險，為代理式金融的大規模應用奠定重要基礎。我們期待將 WorkBuddy 在金融領域的實踐經驗帶入相關標準討論，為香港代理式金融生態及相關標準的發展作出貢獻。」
騰訊雲表示，公司服務全球超過 10,000 家金融機構客戶，旗下 WorkBuddy 已應用於銀行、保險、證券及基金等業務場景，並在 AI Agent 協作及跨平台互通方面累積實踐經驗。這些經驗正是該公司參與標準討論的依據。
對香港金融機構而言，下一步要準備甚麼？
金管局在本屆金融科技周推出 SAGE 項目並成立代理式金融專家小組，意味監管機構在 AI Agent 進入金融流程的同時，同步處理管治問題。對香港金融機構而言，採用 AI Agent 要考慮的不只是效率，還包括代理身分如何驗證、責任如何界定，以及系統之間能否安全互通。本站早前報道過 金管局金融科技周2026：SAGE管治框架與銀行PQC工具包落地，該文整理的正是金管局在本屆金融科技周公布的框架內容。
騰訊雲表示將結合 WorkBuddy 在金融領域的應用經驗，與金管局及業界夥伴共同探討代理式金融的標準與管治。相關工作是標準討論，實際要求仍待金管局與業界推進；金融機構現階段可做的，是釐清自身場景中哪些環節涉及跨機構指令與數據交換。