金融創新
財富管理服務一向專為高資產浄值客戶而設，隨着財富管理科技(WealthTech)近年發展迅速，透過人工智能(AI)、大數據等科技，令財富管理服務的門檻降低，市民大眾可以較低成本獲得個人化的理財及投資產品與服務。
數碼港首席公眾使命官陳思源引述香港證監會在2020年所作的資產及財富管理活動調查報告，截至2020年底，本港資產及財富管理業務的管理資產(AUM)近35萬億港元，按年上升21%。另一市場硏究公司預計到2025年底，全球財富管理應用方案的市場規模，將由2019年的近25億美元，增長至58億美元。
他續説，WealthTech可提升財富管理服務效率，縮短產品設計時間及減低成本，從而降低財富管理服務門檻，為更多客戶提供個人化產品及投資建議，金融機構亦可擴大客戶群。
近60間WealthTech初創
數碼港致力推動WealthTech發展，例如推出「拍住上」概念驗證(PoC)測試資助計劃，在批出的93宗申請中，其中24宗為WealthTech相關的項目，是眾多金融科技範疇中最高。此外，數碼港亦透過演示日(Demo Day)向業界如證券業介紹初創的WealthTech方案，為其帶來生意夥伴。
在數碼港內的WealthTech初創企業持續增加，由2020年底42間，上升至2021年底約60間，提供智能理財顧問、算法財富管理平台及智能理財策劃等產品與服務，涵蓋B2B、B2C及B2B2C的業務模式。
結合AI及大數據
其中一間的WealthTech初創AQUMON利用演算法及AI，助金融機構和個人用戶進行資產配置，主要的投資組合包括交易所買賣基金(ETF)組合和主題股票組合。
LORA Technologies開發的股票投顧機械人能夠分析股票圖表、財務報表等市場數據，再根據用戶的投資偏好，推薦適合的股票，並在合適時機自動進行股票交易。
StashAway為客戶提供自動化和個人化的ETF環球資產配置投資組合管理，利用演算法及深度數據分析，監測經濟環境變化，按照市況調整組合，維持用戶可接受的風險水平。
AQUMON行政總裁兼聯合創辦人雷春然表示，亞洲區客戶大多把資產放在傳統銀行，惟傳統的財富管理服務主要針對有100萬以上資產的客戶。隨着數碼化及智能科技的普及，金融機構將私人銀行服務擴至普羅大眾，透過數碼財富管理平台，為客戶提供專業及科學化的投資建議，以及合適的理財產品。
StashAway香港區董事總經理梁穎瑩指出，該公司提供低成本的投資選擇，每年收取的管理費介乎0.2至0.8%，客戶可使用手機程式24×7監測投資組合現。LORA Technologies首席執行官兼聯合創辦人張永經認為，WealthTech初創的霊活特色，可按客戶理財及投資需求轉變而快速應對。
「跨境理財通」的發展機遇
在財富管理發展趨勢方面，陳思源表示，「跨境理財通」的開通將為WealthTech科技企業市場帶來新機遇。雷春然認為「跨境理財通」有助AQUMON透過與大灣區內不同金融機構的合作，接觸更多的潛在客戶，進一步推動普惠型財富管理。此外，港府稍後推出的強積金中央電子平台，將便利市民自行管理戶口及投資。
梁穎瑩指出，消費品及醫療保健相關的科技，可持續發展以及環境、社會及管治(ESG)項目將會是投資的增長動力。