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WEF再論數字貨幣 加密資產風起雲湧

環球證券通證(Global STOx)總裁唐儀:中國政府不願見Libra或美元,繼續壟斷了國際金融市場,加快了數字貨幣DCEP推出進程。

金融創新

加密貨幣市場陷入了熊市,瑞士達沃斯舉行世界經濟論壇(WEF),仍積極討論區塊鏈,香港區塊鏈協會(HKBA) 聯合會長唐儀,出席了達沃斯舉行2020 世界經濟論壇,討論了虛擬資產發展。

唐儀為環球證券通證(Global STOx)總裁,也是本港首批申請虛擬資產交易所牌照的金融科技;參與「證券型代幣發行」(Security Token Offering,STO)業務,高層包括多名前監管、交易所、法規監管。

唐儀參加了中國代表團,中國團25名代表成員出席WEF會議,來自上海、北京、蘇州、香港;代表團第4次參加WEF會議,今屆更別具意義。

去年,中國國家主席習近平,發表了區塊鏈技術的講話,以區塊鏈推動中國提昇競爭優勢,要求全黨學習。不久,中央銀行人民銀行公佈,即將發行法定數字貨幣DCEP(Digital Currency Electronic Payment)穩定幣,舉世嘩然,中國代表團成今屆焦點。除了中國,瑞典央行亦會發行法定數字貨幣e-krona。

唐儀指,WEF有助中國和瑞士兩國,互相砥礪交流區塊鏈技術。

較早前,瑞士金融初創Bitcoin Suisse發行瑞士穩定幣CryptoFranc(XCHF),每XCHF兌一瑞士法郎;去年XCHF更促成一筆300 萬美元的房地產交易,瑞士成加密資產先驅。WEF討論一改往年批評區塊鏈的態度,今屆有大量積極討論。

去年,WEF成立了「全球區塊鏈委員會」, 任命 BitPesa 創始人 Elizabeth Rossiello 擔任全球區塊鏈委員會聯合主席。今年,WEF再成立「全球數字貨幣治理聯合會」(Global Consortium for Digital Currency Governance),以發展有關數字貨幣的監管和協調工作。

全球的領導上星期雲集瑞士達沃斯的世界經濟論壇(WEF),討論全球最迫切的議題,數字化貨幣討論成為焦點之一。

中國發行加密貸幣

中國人民銀行公佈有意發行區塊鏈虛擬貨幣DCEP,更有望成為首個發行虛擬貨幣的國家。消息指,中國開發DCEP技術,已超過6年時間。

唐儀分析,中國正受到內外的壓力,以掌握推出數字貨幣的先機。

首先,中國有內部需求,政府希望以區塊鏈,增強金融制度透明度,減少逃稅漏稅,保障政府收入。

中國計畫推出區塊鏈技術數字賬單,解決賬單造假。不少中國企業互相交易賬單作逃稅,政府以區塊鏈,可辨別每張賬單真偽。「中國企業私下交易賬單逃稅,濫用問題一直嚴重。」唐儀指出。

DCEP全球通行

外部發展也迫使加密貨幣出籠,FaceBook宣佈發展Libra虛擬貨幣,為中國政府增添了壓力。「中國政府不願見Libra或者美元,繼續壟斷了國際金融市場,加快DCEP進程;希望Libra推出之前,率先發行本身DCEP數字貨幣。」

唐儀指,DCEP技術也較現時中國國內支付系統先進;包括AliPay和WeChatPay等。DCEP可能取代現行支付系統數據庫,以區塊鏈作中國數碼支付系統數據庫的骨幹。

「DCEP區塊鏈技術屬先進水平,可作為其他數字貨幣的後台管理。DCEP甚至支援離線方式「點對點支付」(Peer to peer payment)。」唐儀更預測,DCEP可作為內部流通貨幣,也藉DCEP推廣人民幣在各國使用,加速人民幣國際化進程。

現時中國公民,每年只能攜帶5萬美元出境;中國公民入境香港特區,每次也只攜帶不多於2萬元人民幣;唐儀預料DCEP發行之後,中國提高外匯離境,乘機促進人民幣國際化。

「中國大量旅客到訪東南亞,足以令亞太區周邊國家,迅速接受DCEP支付。」全球有多國接受中國支付模式,包括AliPay和WeChat Pay,DCEP有助人民幣的國際化。

區塊鏈幣化資產

唐儀表示,區塊鏈也有助保護數碼內容或者知識產權。音樂製作公司正研究如何追蹤知識產權的使用。

他指,香港金融在區塊鏈有不少應用,以匯豐銀行為例,以區塊鏈驗證跨境貿易信用狀及消費信用資料。

不過,新加坡亦積極發展區塊鏈技術,新加坡金融管理局(MAS)投入了大量資源發展加密資產。去年3月,香港證監會也公佈,獲港府監管的證券型代幣發行(Security Token Offering,STO),將可被視為「證券」發行與銷售活動,亦適用於證券相關法規;11月證監會又再發立場書 ,闡明虛擬資產交易平台監管框架,以營運至少一種證券型代幣的交易服務平台,可向證監會申請發牌。

唐儀指,從證監會的立場,香港已具備發展區塊鏈經濟規管和法律基礎,萬事俱備。他認為,本港建立虛擬資產交易平台,數碼化資產潛力,較現時交易比特幣或者以太坊(Ethereum)市場規模,發展潛力大得多。

唐儀表示,Global STOx正向證監會申請上述牌照。Global STOx集中發展證券型代幣金融科技,於香港、台灣、新加坡設辦事處,研發中心位於台灣及深圳。

Global STOx主席張俊勇,較早前受困「個人理由」辭去人大常委,不過Global STOx管理團隊背景仍相當可觀,包括前聯交所行政總裁徐耀華、前香港證監會執法部主任孫文德、前Coinbase工程總監李啟威等金融及數字貨幣專家、太一集團董事長鄧迪也是國內區塊鏈權威;為國內太一雲科技董事長,也是達沃斯WEF中國區塊鏈代表團團長。

唐儀表示,香港作為金融中心,傳統資產上鏈(Tokenization)作虛擬資產,有極大發展潛力;從房地產、知識產權、藝術品、股票,均可通過區塊鏈,變身虛擬資產。

中國不容許加密資產交易所營運,也不容許發行代幣,短期內較難發展代幣市場和資產加密「上鏈」。

不過,中國財務成本仍較其他地區相對高;唐儀說,以房貸利率為例,平均高達6-7厘,部分源於缺乏信貸資料,故此區塊鏈技術在中國仍有鉅大應用空間,至少可大幅度減低信貸成本。

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